防范和打擊非法集資宣傳月活動主要參照內容

發布者:xuqian 發布時間:2016-05-20 10:13:05字體大小:【
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 一、非法集資的特征

(一)未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金;

(二)通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳;

(三)承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報;

(四)向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。

二、非法集資的主要表現形式

非法集資活動涉及內容廣,表現形式多樣,從目前案發情況看,主要包括債權、股權、商品營銷、生產經營等四大類。主要表現有以下幾種形式:

(一)借種植、養殖、項目開發、莊園開發、生態環保投資等名義非法集資。

(二)以發行或變相發行股票、債券、彩票、投資基金等權利憑證或者以期貨交易、典當為名進行非法集資。

(三)通過認領股份、入股分紅進行非法集資。

(四)通過會員卡、會員證、席位證、優惠卡、消費卡等方式進行非法集資。

(五)以商品銷售與返租、回購與轉讓、發展會員、商家聯盟與快速積分法等方式進行非法集資。

(六)利用民間等組織或者地下錢莊進行非法集資。

(七)利用現代電子網絡技術構造的虛擬產品,如電子商鋪電子百貨投資委托經營、到期回購等方式進行非法集資。

(八)對物業、地產等資產進行等份分割,通過出售其份額的處置權進行非法集資。

(九)以簽訂商品經銷合同等形式進行非法集資。

(十)利用傳銷或秘密串聯的形式非法集資。

(十一)利用互聯網設立投資基金的形式進行非法集資。

(十二)利用電子黃金投資形式進行非法集資。

三、非法集資的常見手段

(一)承諾高額回報

不法分子為吸引群眾上當受騙,往往編造天上掉餡餅一夜成富翁的神話,通過暴利引誘許諾投資者高額回報。為了騙取更多的人參與集資,非法集資者在集資初期,往往按時足額兌現承諾本息,待集資達到一定規模后,便秘密轉移資金或攜款潛逃,使集資參與者遭受經濟損失。

(二)編造虛假項目

不法分子大多通過注冊合法的公司或企業,打著響應國家產業政策、支持新農村建設、實踐經濟學理論等旗號,經營項目由傳統的種植、養殖行業發展到高新技術開發、集資建房、投資入股、售后返租等內容,以訂立合同為幌子,編造虛假項目,承諾高額固定收益,騙取社會公眾投資。有的不法分子假借委托理財名義,故意混淆投資理財概念,利用電子黃金、投資基金、網絡炒匯、電子商務等新名詞迷惑社會公眾,承諾穩定高額回報,欺騙社會公眾投資。

(三)以虛假宣傳造勢

不法分子為了騙取社會公眾信任,在宣傳上往往一擲千金,采取聘請明星代言、在著名報刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發宣傳單、進行社會捐贈等方式,加大宣傳力度,制造虛假聲勢,騙取社會公眾投資。有的不法分子利用網絡虛擬空間將網站設在異地或租用境外服務器設立網站。有的還通過網站、博客、論壇等網絡平臺和QQMSN等即時通訊工具,傳播虛假信息,騙取社會公眾投資。一旦被查,便以下線不按規則操作等為名,迅速關閉網站,攜款潛逃。

(四)利用親情誘騙

不法分子往往利用親戚、朋友、同鄉等關系,用高額回報誘惑社會公眾參與投資。有些參與傳銷人員,在傳銷組織的精神洗腦或人身強制下,為了完成或增加自己的業績,不惜利用親情、地緣關系拉攏親朋、同學或鄰居加入,使參與人員迅速蔓延,集資規模不斷擴大。

四、防范和打擊非法集資宣傳教育標語口號

(一)遠離非法集資,拒絕高利誘惑

(二)珍惜一生血汗,遠離非法集資

(三)天上不會掉餡餅,一夜暴富是陷阱

(四)提高風險防范能力,自覺抵制非法集資

(五)抵制高息集資誘惑,理性選擇投資渠道

(六)樹立正確理財觀念,警惕非法集資陷阱

(七)遠離非法集資,建設美好生活

(八)防范非法集資,人人有責

(九)提高風險防范意識,警惕貸款、非法融資和非法集資廣告陷阱,謹防上當受騙

(十)打擊非法集資,共創社會和諧

(十一)打擊非法集資,維護群眾利益

(十二)打擊非法集資,維護金融穩定,共創和諧社會

(十三)參與非法集資,自己承擔損失

(十四)非法集資不受法律保護,參與非法集資活動風險自擔

(十五)警惕以私募股權投資等名義、提供所謂高額回報的非法集資陷阱

(十六)警惕借種植、養殖、項目開發、莊園開發、生態環保投資等名義進行的非法集資活動

 

 

 

 

 

重點領域非法集資案例

 

一、以投資理財名義非法集資

劉某于2005年成立超越房地產經紀有限公司,任法定代表人。公司成立初期,主要經營房地產中介業務,由于業務量少,收益不高。為獲取高額利潤,2006年和2007年劉某先后注冊成立了巴州金太陽信用擔保公司和巴州銀盾投資咨詢公司,并跨地區成立了兩家分公司。公司一成立就從事非法集資活動,通過在新聞媒體上發布廣告,以高息為誘餌,以公司名義出具擔保書承諾在一定期限內還本付息,向社會不特定人群集資。同時,以月息2.5%-3%的高利率向社會發布貸款,并按貸款額度的5%收取傭金。截至20087月,以劉某為首的超越公司變相吸收公眾存款9258萬元,從中獲取非法集資收益226萬余元。

二、通過入股分紅進行非法集資

2003年至2005年期間,華西股份公司一批兜售原始股的業務員,在西安市的一些公園里及家屬區穿梭,主要向老年人散發宣傳資料,聲稱銷售原始股,并承諾上市前購買的原始股每股每年可得0.3元的分紅,以苗圃烏雞等虛假項目為名,承諾三年上市,到期回購,以轉讓公司股份為名,向社會公開募集資金。通過以上非法轉讓股份和吸收公眾投資活動,華西股份向879名投資者集資共計1190余萬元,除案發前向部分投資者分紅外,僅部分資金投入到農業生產和烏雞項目中,其余1000萬元至今無法追回,致使夢想以購買原始股上市致富的投資者血本無歸。

三、以開展P2P網絡借貸為名非法集資

2014414日,犯罪嫌疑人周某因涉嫌非法吸收公眾存款罪,被衢州市人民檢察院批準逮捕。經警方初步查明,自20112月以來,犯罪嫌疑人周某利用中寶投資公司及其在互聯網上建立的中寶投資網站,以開展P2P網絡借貸為名,以高息為誘餌,對外發布含有虛假借款人和虛假借款用途等內容的貸款信息進行非法集資。根據網絡數據初步統計,周某向全國30多個省市1600余名投資人進行集資,目前尚有1100余名投資人約3億余元人民幣本金沒有歸還。

四、利用農民合作社非法集資

20079月,孫某注冊成立遼寧博惠特種野山豬養殖專業合作社,并開始公開吸收社員。宣稱社員出資后由合作社從事野山豬養殖,承諾每出資1000元,9個月后返還1500元。公安機關調查發現,自200711月至20081016日,共有1421名投資者相繼加入合作社并出資,合作社直接吸收資金合計近9300萬元。截至20081016日,尚有4700多萬元本金未返還投資者。經法院審理判定,孫某等7名被告人已構成非法吸收公眾存款罪,分別被判刑。

五、民辦院校以擴建為名非法集資

2009年下半年開始,西安高新技術培訓學院院長刁某花與法人代表刁某珍以建設校舍、擴大招生規模的名義,以大比例返現和高額利息為條件,謊稱學院收取的學生學費將支付借款本息,虛假承諾專款專用資金安全,向社會公眾募集資金。二人通過招聘人員、組織融資團隊,不斷聯系、宣傳、發展社會群眾,給西安高新技術培訓學院融資借款。為鼓勵融資團隊及業務員的融資積極性,誘使社會公眾不斷給學院大量借款,刁某花、刁某珍給融資團隊負責人及業務員預先制定了高額的提成、返現和到期利息比例。同時,還安排學院員工聯系印刷、購置了大量借款協議書、收款收據、學院招生簡章等文書資料,指使學院財務人員以刁繼花個人名義在多家銀行開立賬戶,為非法從群眾處集資借款做好準備。20096月至20115月,學院先后與西安、咸陽等地的4459人次,簽訂借款協議7977份,實際非法集取資金3.6億余元。除將部分資金用于校舍建設、支付群眾到期本息外,錢款大多用于支付融資團隊及業務員的提成,以及以學院和個人名義購買車輛,在北京購置寫字間,在西安曲江購置別墅、以及支付出國旅游費用等。刁某花、刁某珍因集資詐騙罪被判處無期徒刑,另有14名涉案者獲刑。